1) Perché trattieni i tuoi soldi sul conto corrente?
APer proteggere il mio capitale
B Per far crescere il mio capitale
C Per accumulare progressivamente il mio periodico risparmio
D Per accogliere il mio reddito corrente e coprire le spese correnti
2) Qual è il peso percentuale della tua liquidità in conto corrente rispetto al totale delle tue attività finanziarie (disponibilità in conto, titoli di stato, obbligazioni bancarie e non, fondi comuni, prodotti assicurativi e gestioni patrimoniali)?
AMeno del 10%
B Tra il 10 e il 20%
C Tra il 20% e il 50%
D Oltre il 50%
3) Quale tra quelli elencati è il principale obiettivo del tuo risparmio?
A Il mio risparmio ha finalità prevalentemente previdenziali
B Il mio risparmio è prevalentemente dedicato all'acquisto di un immobile o al rimborso di un mutuo
C Il mio risparmio è prevalentemente dedicato alla copertura di eventi imprevisti
D Il mio risparmio non ha un obiettivo specifico
4) In quale delle seguenti affermazioni ti riconosci di più?
A Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco e mi aiuta a controllare le spese
B Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco, ma corro il rischio di non riuscire a controllare le spese
C Le mie disponibilità sul conto sono sempre modeste, il mio risparmio è sempre investito a rendimenti più elevati
D Le mie disponibilità sul conto
sono abbondanti perché aspetto migliori opportunità di investimento rispetto
a quelle attuali
5) Senza che tu abbia chiesto alcunché, una banca ti offre un finanziamento in conto corrente (scoperto di conto) a condizioni molto vantaggiose. In quale affermazione ti riconosci di più?
A Lo scoperto di conto mi consente di ottimizzare la gestione della tesoreria, potendo investire tranquillamente tutto il mio risparmio a rendimenti più alti
B Lo scoperto di conto mi
consente di cambiare auto
C Lo scoperto di conto mi consente di versare un anticipo per l'acquisto di una casa
D Lo scoperto di conto non mi serve. Ho liquidità in abbondanza
Come calcolare il tuo profilo
Domanda 1: A=3, B=5, C=0, D=10
Domanda 2: A=10, B=7, C=3, D=0
Domanda 3: A=10, B=5, C=3, D=0
Domanda 4: A=0, B=3, C=10, D=5
Domanda 5: A=10, B=3, C=5, D=0
PROFILO 1 - (Oltre 40) I soldi devono lavorare per me
Ogni euro di troppo sul conto è un euro “perso”. Sono sempre alla ricerca di investimenti in grado di produrre rendimenti
più alti, per raggiungere i miei ambiziosi obiettivi di vita. Con saggi investimenti ed un corretto orizzonte temporale di
ottengono risultati impensabili
PROFILO 2 - (da 25 a 40) Vorrei ma non riesco
Mi rendo conto che la liquidità non rende alcunché; mi rendo conto che non è saggio trattenere tutti questi soldi sui conti
bancari e che dovrei cambiare. Ma non riesco a trovare il coraggio, in questa situazione politica ed economica non mi fido
degli investimenti che mi propongono. Forse un giorno, se incontro la persona giusta …
PROFILO 3 - [Da 15 a 25] Vorrei ma non posso
Vorrei investire a rendimenti più alti, ma la mia situazione economica e finanziaria non me lo consente. Sono costretto a
tenere liquidità per fronteggiare l'incertezza. Non posso farci nulla.
PROFILO 4 - [meno di 15] Io lavoro per i soldi ed essi devono essere sempre disponibili per me
La liquidità è libertà, opportunità, tranquillità. Libero di scegliere, sono sempre sereno.
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