7 segreti che vorrai conoscere per proteggere la tua ricchezza
Ogni investitore vuole far crescere il suo portafoglio e godere della tranquillità che deriva dalla consapevolezza di agire nel modo giusto. Fisher Investments Italia ha creato una guida per svelare i 7 segreti che ogni investitore con elevata disponibilità patrimoniale vorrebbe conoscere.
Molti investitori fanno l’errore di investire troppo in obbligazioni e troppo poco in azioni, erodendo così nel tempo il valore del loro portafoglio e correndo il rischio di rimanere al verde una volta in pensione.
Scopri qui senza spese la guida “I sette segreti degli investitori dall’alto profilo patrimoniale” e gli aggiornamenti periodici
Mantenere lo stile di vita che desideri può essere difficile se i tuoi investimenti non crescono abbastanza per tenere il passo con l’inflazione e i pre-lievi che prevedi di fare. Per esempio, prelevando ogni anno più del 5% del valore del tuo portafoglio potresti aumentare notevolmente il rischio di rimanere al verde in pensione, come spiega questa guida. Con un’inflazione annuale dell’1,7%, secondo quanto previsto nell’eurozona, una persona che attualmente necessita di 50.000 euro per coprire le spese di sostentamento annue, fra 20 anni avrà bisogno di circa 70.047 euro e fra 30 anni di 90.199 euro solo per mantenere lo stesso potere d’acquisto.
Anche se può sembrare il contrario, la volatilità delle obbligazioni è stata in realtà superiore su periodi più lunghi. Le azioni hanno ottenuto rendi-menti superiori a quelli obbligazionari per l’85% del tempo su periodi di 20 anni a partire dal 1970. Questo non significa che investire in azioni sia una cosa facile, pertanto è consigliabile avere un consulente finanziario di fiducia che ti aiuti a gestire la volatilità.
Ricevi senza spese la guida e gli aggiornamenti periodici per gli investitori
Hai mai pensato di affidarti a più di un gestore finanziario per evitare di puntare tutto su un solo cavallo? È una decisione pericolosa perché si corre il rischio di intraprendere strategie conflittuali all’interno del portafoglio. Inoltre può aumentare i costi, per esempio se un gestore acquista azioni e un altro le vende, in quanto si rischia di pagare costi di transazione senza un reale cambiamento. Per questo è meglio affidarsi a un gestore finanziario con una visione completa del tuo quadro finanziario e con una strategia d’investimento personalizzata che sia adeguata alle tue circostanze e tenga a mente i tuoi obiettivi, la tua pianificazione patrimoniale e la situazione fiscale.
Per quanto riguarda gli investimenti disponibili, è importante sapere che non tutti valgono il rischio. Potresti avere accesso a investimenti offerti solo a investitori qualificati con elevata disponibilità patrimoniale, come gli hedge fund. A causa delle commissioni potenzialmente elevate e delle strategie di investimento che molti hedge fund
impiegano, gli investitori potrebbero esporsi a un livello di rischio non necessario per raggiungere i loro obiettivi a lungo termine. Altri investimenti di questo tipo sono i fondi di private equity, che permettono di investire direttamente in società private. In maggior parte prevedono un periodo minimo di detenzione, che tiene bloccato il capitale dell’investitore fino a quando il fondo non ne permette il riscatto, e possono addebitare sia commissioni di gestione che commissioni di performance.
La guida di Fisher menziona anche l’importanza di una pianificazione patrimoniale per dare le disposizioni utili a prendersi cura dei propri cari, indicare gli eredi fuori dalla successione legittima e quali beni si intendono lasciare e, in presenza di figli minorenni, impostare il momento giusto per la loro successione nell’asse patrimoniale. Inoltre, è importante verificare con regolarità la pianificazione patrimoniale, specialmente se intervengono cambiamenti nel tuo stato di salute, traslochi o altri eventi familiari.
Se desideri maggiori informazioni sugli investimenti, richiedi una copia della guida “I sette segreti degli investitori dall’alto profilo patrimoniale” e gli aggiornamenti periodici
Gli investimenti devono essere coerenti con i tuoi obiettivi a lungo termine e il tuo orizzonte temporale. Un errore molto comune è quello di costruire un portafoglio basandosi esclusivamente sull’età o sulla data di pensionamento prevista, senza tener conto che i tuoi obiettivi finanziari personali e la quantità di anni nei quali avrai bisogno del tuo capitale potrebbero avere poco a che fare con la tua età di pensionamento. Per questo si raccomanda vivamente di farsi assistere da un consulente.
Investire nei mercati finanziari comporta il rischio di perdita e non è possibile garantire che il capitale investito, in tutto o in parte, possa essere rimborsato. Le performance passate non garantiscono, né sono indicatori affidabili di performance future. Il valore degli investimenti, e i relativi rendimenti, sono soggetti alle fluttuazioni dei mercati azionari mondiali e dei tassi di cambio internazionali.
Fisher Investments Italia è la denominazione commerciale utilizzata dalla succursale di Fisher Investments Ireland Limited operante in Italia (“Fisher Investments Italia”). Fisher Investments Italia è iscritta con il n° 182 nell’“Elenco delle Imprese di Investimento autorizzate in altri Stati UE con succursale in Italia”, tenuto dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (“Consob”), e al Registro delle Imprese di Parma (numero di iscrizione e codice fiscale: 97838750152; partita IVA: 02903080345; numero REA: PR-276048).
Il presente documento contiene le opinioni generali di Fisher Investments Italia e Fisher Investments Europe e non deve essere considerato alla st-regua di una consulenza personalizzata in materia di investimento o di natura fiscale, né tantomeno come un riflesso delle performance dei clienti. Non è possibile garantire che Fisher Investments Italia o Fisher Investments Europe manterrà queste opinioni, che potrebbero cambiare in qual-siasi momento in base a nuove informazioni, analisi o riconsiderazioni. Nulla nel presente deve essere inteso come una raccomandazione o una previsione delle condizioni di mercato. Al contrario, è da intendersi come l’illustrazione di una tesi. Le condizioni di mercato attuali e quelle future potrebbero presentare numerose differenze rispetto a quelle qui illustrate. Inoltre, non si forniscono garanzie in merito all’accuratezza delle ipotesi formulate negli esempi qui presenti. L’investimento nei mercati finanziari comporta il rischio di perdita e non è possibile garantire il rimborso totale o parziale del capitale investito. Le performance passate non sono una garanzia né un indicatore affidabile di performance future. Il valore degli investimenti e i relativi rendimenti sono soggetti alle fluttuazioni dei mercati finanziari mondiali e dei tassi di cambio internazionali.
