Cosa c'è nel macintosh di falciani

Dai trust ai depositi fiduciari tutti i dati nella memoria

Sistemi di gestione dei clienti.
Contengono le informazioni sulla struttura delle società che fanno capo all'intestatario del conto

Sistemi di gestione degli estratti conto.
Contengono le informazioni sui depositi e i prelievi effettuati e le operazioni quotidiane

Sistemi di gestioni degli ordini.
Registrano gli ordini impartiti dal cliente o dalla banca

Sistemi di gestione dei fondi.
Contengono le informazioni sulla gestione dei fondi del cliente

Sistemi di gestione delle operazioni forex.
Registrano gli scambi in valute straniere.

Depositi fiduciari.
Racchiudono le informazioni su questi particolari tipi di conti. Il cliente stipula un contratto con la banca che amministra i suoi soldi e così non risulta proprietario dei fondi

Llc (Limited liability company).
Nominativi delle Llc controllate dai correntisti. Le Llc sono società i cui soci rispondono soltanto dei capitali che hanno versato per la sua costituzione

Ibc (International business company).
Nomi di società offshore domiciliate nei paradisi fiscali e dotate di flessibilità

Prodotti strutturati.
Sono registrate le operazioni su prodotti come i credit default swaps (Cds), strumenti per coprirsi dai rischi di fallimento di un creditore

Intermediary banking.
Sono presenti le operazioni che vedono la banca come intermediario. Il cliente, ad esempio, deposita 10 milioni di euro in Italia e altri 10 in un conto della banca in un altro paese. Da nessuna parte in Italia risulterà il possesso degli ulteriori 10 milioni

Crediti back to back.
Consentono di accedere al credito in Italia a fronte di un deposito in Svizzera. Il cliente non risulta titolare di un conto in Italia

Trust.
La proprietà dei beni viene trasferita dal proprietario (il grantor) a un fiduciario (il trustee) che li gestisce. I proventi andranno ai beneficiari stabiliti dal grantor. I patrimoni non sono più del grantor, che non risulta possessore dei beni. Il trustee non deve giustificare l'origine dei fondi

Fondazioni e fondazioni familiari.
Ci sono i nominativi delle fondazioni collegate ai clienti. Poiché non hanno scopo di lucro, le fondazioni non sono obbligate a redigere un bilancio né a rendere noti i nomi dei soci e degli amministratori