Ristrutturazione del debito in cambio degli aiuti. Allied Irish bank con 13 miliardi di meno in depositi

Insomma è probabile che Dublino voglia scaricare sulle banche (e quindi sui risparmiatori non solo irlandesi) il costo del salvataggio. In questa lettura si spiegano anche le parole pronunciate dal ministro delle finanze Brian Lenihan. «Le banche sono cresciute in misura tale da diventare ingestibili per lo Stato - ha affermato - è chiaro che avremo bisogno di qualche tipo di aiuto esterno per affrontare queste difficoltà». Le incertezze da questo punto di vista sono molteplici. Si interverrà allungando le scadenze o tagliando le cedole? Quale impatto avranno queste decisioni sul mercato obbligazionario? Ma soprattutto, come la prenderanno gli obbligazionisti?

Per farsi un'idea governanti e banchieri guardano con attenzione alla banca irlandese Anglo Irish. Molto prima che si parlasse di salvataggio, lo stesso governo irlandese aveva imposto all'istituto nazionalizzato a gennaio del 2009, di ristrutturare circa 2 miliardi di euro di debito subordinato. Proprio oggi i creditori dovranno votare l'offerta prendere o lasciare che la banca gli ha fatto alla fine di ottobre: o accettano di convertire le loro obbligazioni in titoli di stato irlandesi, che valgono l'80% in meno, oppure si vedranno liquidare una cifra pari a un centesimo del valore nominale del loro titolo. L'offerta è stata accolta con prevedibile rabbia, ma la banca non ha concesso alcuno spiraglio di trattativa. Perché l'accordo vada in porto è necessario che almeno due terzi dei creditori partecipino alla votazione e che due terzi dei votanti dia il loro ok. I risultati della prima votazione (ne seguiranno altre due il prossimo mese) saranno resi noti lunedì 22 novembre. Un banchiere, citato dal Financial Times, ha definito questa ristrutturazione «cannibalismo degli obbligazionisti». Un altro ha commentato: «I mercati sono spesso darwiniani».

Allied irish bank ha sempre meno raccolta
Peraltro, un'altra cattiva notizia è arrivata oggi dal mondo della banche irlandesi. Allied Irish Banks ha reso noto che, dall'inizio dell'anno, i depositi dei clienti presso le sue filiali sono calati di complessivi 13 miliardi di euro a causa delle turbolenze finanziarie che hanno coinvolto il paese.

Allied ha poi detto di essere dipendente in misura sempre maggiore dai fondi messi a disposizione della Bce tramite le aste straordinarie ad ammontare illimitato, un segnale di difficoltà che peraltro era già stato lanciato nelle scorse settimane da altre big del settore bancario irlandese. Allied Irish Bank ha infine comunicato di aver alzato da 5,4 a 6,6 miliardi di euro il previsto aumento di capitale: l'incremento della manovra é dovuto all'annullamento del processo di vendita di Aib Group.

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